חיפוש
פעולות
Skip Navigation Linksעמוד הביתמאמריםהזדמנות אחרונה ליהנות מהטבות המס

הזדמנות אחרונה ליהנות מהטבות המס

ליהנות מהטבות המס בקופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה היא תכנית חיסכון חדשה יחסית, המאפשרת למפקידים בה, למשוך את הכספים בכל שלב ובכל גיל.

כל מי שיתמיד בחיסכון עד גיל הפרישה ייהנה מפטור ממס רווחי הון והמעוניינים בקצבה חודשית, יוכלו לקבלה פטורה ממס.

משיכת הכספים בכל עת , לפני גיל הפרישה, תחייב בתשלום מס רווח הון בדומה לאפיקי חיסכון אחרים .

יתרון בולט נוסף של התכנית, הוא האפשרות לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים מבלי שזה ייחשב כאירוע מס ולכן לא יחויב במס.

המדינה מעודדת את החיסכון באפיק זה, אך מגבילה את סכום ההפקדה השנתית לסך של 70,281 ₪ ( התקרה בשנת 2018 ).

כך שאם אתם מחפשים אפיק חיסכון לכסף פנוי, או מעוניינים לבצע הפקדה חודשית שוטפת כחיסכון לילדים , לחופשה, ללימודים או לפנסיה, אתם מוזמנים לפנות אלינו, רגע לפני סיום השנה וליהנות מתקרת ההפקדה לשנת 2018 וכבר בינואר 2019 ליהנות מתקרה נוספת.

 

הטבות מס ברכישת ביטוח חיים וחיסכון עצמאי לפנסיה.

גם שכירים זכאים להטבות מס במידה ויש להם ביטוח חיים ( גם ביטוח חיים למשכנתא ) או חוסכים באופן עצמאי בקופות גמל, בתכנית ביטוח או בקרן פנסיה.

כל שכיר המשלם מס ומפקיד לתכנית פנסיונית נהנה מהטבת מס על חיסכון זה, אך לעיתים תקרת ההטבה לא נוצלה במלואה.

קיימת הטבת מס מסוג זיכוי –הקטנת חבות המס שאתם משלמים וניכוי – הקטנת ההכנסה החייבת במס בגובה ההפקדה / התשלום.

את הטבת המס על פוליסות ביטוח החיים תוכלו לקבל במידה ולא ניצלתם את מלוא תקרת הזיכוי.

ההסדר הפנסיוני אצל עובדים רבים אינו מכסה את כל השכר כך שנותר שכר לא מבוטח,
הכנסה בגינה המעסיק איננו מפקיד לתכנית פנסיונית.

במקרה זה העובד יכול להפקיד באופן עצמאי לקופת גמל, תכנית ביטוח ו/או קרן פנסיה וליהנות מהטבת מס נוספת.

ניתן להפקיד 16% מהשכר הלא מבוטח ולקבל הטבות מס וזאת בכפוף לתקרה.

בכדי לקבל את החזרי המס עליכם להגיש דוח שנתי למס הכנסה.

 

מכירה רעיונית של פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון היא תכנית גמישה ואטרקטיבית, המאפשרת להפקיד סכומים חד פעמיים ו/או סכום חודשי קבוע ולשנות את מסלול ההשקעה בכל רגע ובכך לבצע התאמה של רמת הסיכון, ללא עלות או קנס והחיסכון נזיל בכל עת.

היתרונות הבולטים של פוליסת החיסכון:

  • מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות לבחירה
  • אפשרות למשיכה חודשית מהחיסכון (הכנסה חודשית)
  • גמישות במעבר בין מסלולים
  • הכספים ניתנים למשיכה בכל עת
  • דחיית מס עד תום תקופת החיסכון

במידה ובינואר 2003 אחד מבני הזוג כבר חגג יום הולדת 55 אתם זכאים, בהתאם לסעיף 125ד',לקבל פטור ממס רווחי הון על רווחים עד תקרה של 13,320 ₪ בשנה או סך של 16,320 במידה ושני בני הזוג זכו לחגוג והגיעו לגיל הפרישה.

כדי ליהנות מהטבת המס ברמה שנתית, עליכם לפנות אל חברת הביטוח ולבקש לבצע מכירה רעיונית של החיסכון. חברת הביטוח תחייב את החיסכון במס רווחי הון ותמסור לכם אישור על כך.

את האישור יש להגיש במסגרת הדוח השנתי ולקבל החזר של המס.

 

ליהנות מהטבות המס לחץ כאן >>

אנחנו כאן בשבילך

אנחנו כאן בשבילך
איך קוראים לך?
מה כתובת המייל שלך?
Phone Pref
מה מספר הטלפון שלך?